Das letzte Depotupdate ist gar nicht lange her. Erst am 19.11 habe ich zuletzt einen Beitrag zum Depot gemacht.
Es hat sich seitdem auch nicht viel geändert. Der November wurde dann letztlich mit einem Plus von 4,6% abgeschlossen und die Rally scheint im Dezember weiterzugehen.
Trotzdem habe ich jetzt gerade Zeit und Lust ein kurzes update über meine aktuellen Gedanken zu geben.
Inhaltsverzeichnis
Das Depot
Das Depot ist mittlerweile so groß, dass sich meine bisher über Jahre bewährte Strategie regelmäßig bspw. per Sparplänen Aktien dazuzukaufen sich in der Gesamtperformance nicht mehr kurzfristig bemerkbar macht. Oft habe ich auch Einzelkäufe mit vermeintlich „kleineren“ Beträgen von 1000 bis 3000 Euro getätigt.
Ich hatte schon länger vor mir eine Cashreserve auf dem Verrechnungsdepot aufzubauen. Aber ihr wisst wie die letzten Jahre waren: Seit Ende 2021 sind im Jahr 2022 die Kurse stärker zurückgekommen und in 2020 war auch ein größerer Crash. In 2020 und 2022 habe ich daher immer regelmäßig weiter dazugekauft und zuletzt auch viele Verkäufe getätigt und in vermeintlich bessere Firmen bzw. Aktien umgeschichtet bzw. gute Aktien nachgekauft. Das macht sich positionsbezogen jetzt schon dank der Rally bemerkbar.
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Ich nutze Aktien.Guide gerne für Aktienscreenings, aber auch zur Analyse von neuen Aktien. Mein Portfolio habe ich auch hinterlegt, womit ich das Portfolio bspw. nach aktuellen Bewertungen analysieren kann. Hierdurch kann ich meine nächsten Entscheidungen gezielter untermauern. So habe ich schon einige tolle Firmen gefunden, die sich nun in meinem Portfolio befinden.
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Die Gedanken
Jetzt wo die Rally so heftig zurückgekommen ist habe ich einige meiner Sparpläne pausiert. Aber eben nicht alle. Zum einen finde ich die Bewertungen größtenteils zu hoch und zum anderen machen sich die Sparpläne eben im Gesamtdepot nicht so bemerkbar.
Nun habe ich noch u.a. folgende Positionen die ich per Sparpläne auf eine erste Mindestgröße bringen möchte:
Enbridge
Alimentation Couche-Tard
Sonic Healtcare
United Overseas Bank
BHP
…
Diversifikation
Man soll ja nicht alle Eier in einen Korb legen und ich halte das auch für wichtig. Denn man wird schlechte Ideen haben und hat bei Aktien auch nicht selbst alles unter Kontrolle. Dann noch die diversen Verhaltensmuster die nicht dazu beitragen, dass viele Private mit Aktien langfristig Rendite machen.
Eine breite Diversifikation ist nur dann nötig, wenn ein Investor nicht weiß, was er tut.
Warren Buffet
Ich habe mittlerweile soviele Positionen, dass sich selbst die Aktien die sich sehr gut entwickeln nicht so schnell in der Gesamtperformance bemerkbar machen. Außerdem habe ich ganz klar Aktien im Depot bei denen ich am liebsten viel mehr Anteile hätte. So habe ich daher bspw. McDonalds ausgebaut oder auch Microsoft dieses Jahr.
In der hinteren Reihe habe ich auch Firmen von denen ich gerne mehr Anteile hätte und bei Rücksetzern aufstocken möchte, statt mir neue Positionen bei Korrekturen in das Depot aufzunehmen. Der Vorteil als jemand der einige Positionen nun mehrere Jahre im Depot hat ist, dass ich diese Firmen mittlerweile sehr gut kenne.
Ich schaue mir bei den Firmen regelmäßig die Quartalsergebnisse an und oft lese ich auch die Earnings Calls. Ich fühle mich mit diesen Firmen so sicher, dass ich mich traue diese noch weiter aufzubauen. Der Vorteil der vielen Positionen ist, dass ich im Depot selbst genug Auswahl an Firmen habe, anstatt immer nach neuen Positionen zu suchen. Und das obwohl ich eine lange Watchlist habe.
Der Vorteil als jemand der einige Positionen nun mehrere Jahre im Depot hat ist, dass ich diese Firmen mittlerweile sehr gut kenne.
letmoneywork.de
Fazit
Ich werde weiterhin Sparpläne nutzen. Langfristig halte ich davon viel. Die kleineren Beträge läppern sich über die Jahre. Trotzdem werde ich jetzt anfangen die eingehenden Dividenden nach Möglichkeit erstmal vermehrt anzusammeln und dann mit weiteren Einzahlungen aufzustocken. Bei Korrekturen kann ich dann gezielt größer nachkaufen. Und wenn die Aktienkurse wie jetzt im Rallymodus sind, muss ich aufgrund der Größe des Depots nichts tun: Die Rallyes machen sich aufgrund der Depotgröße im Depot deutlich bemerkbar. Bei Korrekturen natürlich auch. Aber diese kann ich dann für Nachkäufe nutzen.
Wie findet ihr meinen Beitrag?
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Die letzten Monate gab es fast nur Äußerungen, man müsse unbedingt aus Aktien aussteigen, der nächste Crash stehe unmittelbar bevor und man hörte von vielen Anlegern, sie wären erstmal an die Seitenlinie getreten und hätten eine höhere Cashreserve aufgebaut. Dieses Geld, diese Anleger haben die heftige Börsenrallye im November verpasst, sie haben damit nicht nur Geld „verloren“, sondern auch ihren psychologischen Druck massiv verstärkt. Entgangene Gewinne schmerzen oft stärker als wirkliche Verluste. Und FOMO übernimmt das Ruder, die Angst, etwas zu verpassen. Anleger die kapituliert haben aus Angst, sehen dann die Kurse wieder steigen – gefühlt unmittelbar nach ihrem Verkauf – und stehen unter gewaltigem Druck, wieder in den Markt zurückzukehren, um sich nicht mehr als Loser zu fühlen. Je länger sie zögern bei weiter steigenden Kursen, desto größer wird der leidensdruck (und die entgangenen Gewinne). Also kapitulieren sie irgendwann erneut und strömen zurück in die Börse – vermutlich ist das dann der Höhepunkt, zumindest vorübergehend, weil alle gleich empfinden und viele, gleich agieren. Wenn alle gekauft haben, ist die Nachfrage erstmal erschöpft. Ein psychologisches Folterspiel…
Du hast ein interessantes Depot mit starkem Fokus auf Techwerten. Das läuft ziemlich gut. So wie mein Depot, nur dass ich abgesehen von Microsoft keinen Deiner Werte in meiner Top 10 habe (und mein Depot ist ja stark fokussiert, insgesamt sind es weniger als 20 Werte). Ich vermisse bei Dir etwas meine Dauerfavoriten: Costco und Alternative Asset Manager (Apollo, Blackstone, KKR). Sind diese Unternehmen nicht interessant für Dich?
Hallo Michael,
ich verfolge dich ja schon seit Jahren und deinen Ansatz hat meinen mitgeprägt.
Ich weiß das du Costco und KKR magst. Bei Finanzwerten fuchse ich mich ja ran diese zu verstehen und da finde ich deine Beiträge sehr wichtig. So sind einige Banken ins Depot gelandet. Ich habe Hercules Capital aufgenommen und versuche hier nun die Earnings zu verstehen.
Zu Costco habe ich keinen Bezug und ich habe Amazon im Depot die sich ja von Costco die Mitgliedschaft abgeschaut zu haben scheinen.
Ich habe hier eine Roper die wie eine Holding im Software-Bereich agieren wollen und ich plane hier einen Ausbau. Nichtsdestotrotz: ich möchte meinen Portfolio etwas mehr fokussieren ohne es zu wenig diversifiziert zu haben. Costco werde ich mir mal anschauen, da ist der Chart schon beeindruckend. KKR ist auch eine Investmentfirma und ich schaffe es nicht hier die Earnings richtig zu erfassen. Dabei will und muss ich die gar nicht zu 100% verstehen, aber grundsätzlich eben schon. Daher verfolge ich deine Beiträge zu KKR und anderen Finanzwerten immer mit großen Interesse.